Ce programme tiendra compte de la 3ème directive Les mécanismes du blanchiment Les acteurs Le fractionnement de l'opération Circuits, méthodes et relais Le rôle des institutions dans l'organisation de la lutte anti-blanchiment Prise de conscience du fléau Les raisons et les filières du blanchiment Le GAFI : sa liste noire et ses recommandations Les obligations réglementaires soumises aux établissements de crédit et financiers Les directives européennes Les évolutions de la législation française en matière de blanchiment Les missions des Tracfin et les modalités de déclaration de soupçons Les interrogations : . élément intentionnel du blanchiment . évasion fiscale . fraude fiscale et blanchiment Les risques et sanctions pour les organismes financiers Les sanctions pénales Les conséquences financières Le risque encouru en matière d'image Procédures opérationnelles à mettre en place Connaître son client : entrée en relation, définition des profils, les catégories de risques Contrôler les personnes morales suspectes : sociétés écran ou prête nom, analyse de l'activité Surveiller les opérations et les comportements atypiques : indices de blanchiment, compréhension des flux, outils automatisés de détection Respecter la constitution de dossiers et d'archivage Maîtriser les règles et les procédures internes |
